Declarată Banca Anului 2014 de către revista Piaţa Financiară, Banca Transilvania confirmă distincţia şi aprecierile clienţilor şi investitorilor închizând bilanţul cu rezultate excepţionale. La sfârșitul anului 2014, activele băncii totalizează 35.645 milioane lei, soldul creditelor este cu 5,3% mai mare decât era la finalul anului 2013, iar totalul resurselor atrase de Banca Transilvania de la clienți este cu peste 16,4% peste nivelul de la sfârșitul anului 2013.
În anul 2014 au fost acordate, atât companiilor, cât și persoanelor fizice, 146.000 de credite noi, în valoare totală de 9.095 milioane lei.
Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, Banca Transilvania: „Ne bucurăm că rezultatele financiare din 2014, anul în care Banca Transilvania a aniversat 20 de ani, au fost pozitive. Aşa cum am obişnuit acţionarii şi clienţii de-a lungul anilor, ne-am respectat promisiunile, iar pentru noi acest lucru este esenţial. Tot în 2014 am decis să continuăm politica de a investi local, de aceea am abordat provocări noi, aşa cum este achiziţionarea Volksbank România. Vom continua să avem o atitudine pragmatică şi antreprenorială urmărind oportunităţi de creştere profitabilă a băncii şi a Grupului Financiar BT. Focusul nostru este în continuare creşterea eficienţei şi susţinerea economiei româneşti. În acelaşi timp rămânem atenţi şi precauţi la provocările mediului economic actual atât din România, cât şi din regiune”.
ontinuarea susţinerii economiei reale, dezvoltarea unor produse şi servicii noi, concentrarea pe creşterea activităţii în toate ariile de interes pentru Banca Transilvania au dus la creşterea veniturilor operaţionale BT în anul 2014. Acestea au ajuns, la sfârșitul anului 2014, la 1.996 milioane lei, cu 20% mai mari faţă de aceeaşi perioadă a anului 2013, când erau de 1.659 milioane lei. Marja netă a dobânzii a fost de 3,37%, în anul 2014. Rezultatul pozitiv al băncii, înregistrat în 2014, a fost sprijinit în mod determinant de iniţiativele de eficientizare a activităţilor, respectiv de cele de control al costurilor, care au dus la o îmbunătăţire a raportului cost/venit cu peste 14% faţă de anul 2013, ajungând la 41,92% în anul 2014.
Numărul de clienţi activi ai băncii – persoane fizice şi companii – a crescut cu 7,4% faţă de aceeaşi perioadă a anului 2013, de la 1,76 milioane de clienţi, la 1,89 milioane de clienţi. Focusul Băncii Transilvania a fost clienţii retail şi IMM, precum şi segmentele specializate. Numărul de operaţiuni derulate prin conturi BT a crescut cu peste 11% faţă de 2013, iar ritmul de creştere a veniturilor din comisioane operaționale a fost de peste 13,5%. Incepând cu anul 2014, Banca Transilvania a devenit o bancă de importanţă sistemică pentru sistemul de decontare Transfond, pe parcursul lui 2014 cota de piaţă privind decontările atingând valoarea de 10,9%.
Banca Transilvania a încheiat anul 2014 cu un portofoliu de 2,34 milioane carduri, generand tranzacţii cu 16,7% mai mari faţă de 2013. Cota de piaţă BT privind volumul tranzacţiilor este de 17,9%. In ultimele 12 luni portofoliul de carduri de credit a crescut cu 21%. Anul 2014 a adus creşteri consistente pentru Banca Transilvania, pe domeniul retail fiind acordate credite în valoare de 2.099 milioane lei. In ceea ce priveşte companiile, în cursul anului 2014 banca a acordat aproximativ 22.000 de credite noi.
La 31.12.2014, soldul creditelor BT era de 20.020 milioane lei, iar resursele atrase de la clienţi au ajuns la 30.046 milioane lei, raportul credite–depozite fiind de 66,6%. Banca Transilvania continuă să se bucure de un excedent de lichiditate, indicatorul de lichiditate imediată fiind de 55,28%, sensibil mai bun decât media sistemului bancar.
In continuarea demersului început în trimestrul II 2014, în conformitate cu recomandarea BNR, Banca Transilvania a scos în afara bilanţului creditele care aveau serviciul datoriei mai mare de 360 zile şi erau integral acoperite cu ajustari de depreciere. Creditele scoase în afara bilanţului în anul 2014 au fost de 759 milioane lei.
BT a păstrat în decursul ultimilor ani politica de creditare prudentă, punând accent pe dispersia riscurilor. Creditele neperformante, cu restanţe mai mari de 90 de zile, reprezintă 10,87% din totalul portofoliului de credite al Băncii Transilvania, la sfârşitul anului 2014, în continuare fiind sub media sistemului bancar din România. Urmărind păstrarea gradului de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane, chiar şi în condiţiile în care o parte din creditele integral provizionate au fost scoase în afara bilanţului, BT a înregistrat în anul 2014 cheltuieli nete cu provizioanele pentru active şi angajamente de creditare de 638 milioane lei. Acoperirea creditelor neperformante cu provizioane aferente şi garanţii ipotecare reprezintă în continuare peste 126,5%, valoare păstrată pe parcursul ultimilor doi ani. Soldul total al provizioanelor este de 2.474 milioane lei, la data de 31.12.2014, reprezentând 12,4% din totalul creditelor.
Anul 2014 a confirmat trendul observat în 2013 cu privire la îmbunătăţirea comportamentului de plată al clienţilor retail şi IMM. Efectul combinat dintre această îmbunătăţire şi reducerea expunerilor neperformante istorice aferente acestor categorii de clienţi este scăderea cu 19% a volumului restanţelor de peste 90 zile pe segmentele mai sus menţionate.
In ceea ce priveşte solvabilitatea băncii, aceasta este de 17,35%, luând în considerare profitul anului.
COMMENTS